Compte Bancaire Personnel

Si vous ne pouvez pas voyager au Panama, vous pouvez également faire légaliser la copie de votre passeport auprès de l’ambassade du Panama dans votre pays de résidence.

Après la légalisation, nous devons procéder au Panama à la certification de ladite légalisation. Certains établissements peuvent accepter des documents sans apostille dans certains cas, mais les exigences définitives dépendront toujours de la politique interne de chaque banque. 

Le client peut demander l’apostille de La Haye auprès du ministère compétent de son pays. Il doit ensuite nous envoyer le document original apostillé par le ministère. S’il est en mesure de voyager au Panama, la présentation de son passeport avec le tampon d’entrée au Panama suffira. 

Elle doit être présentée par tous les étrangers et toutes les personnes liées au compte. Dans ce cas, il est valide de présenter : la carte d’identité, le permis de conduire, etc. 

Elle doit être présentée par le demandeur du compte. 

Les deux (2) dernières déclarations de revenus, une certification de revenus préparée par un CPA, ou une lettre de travail doivent être présentées par les signataires et/ou les bénéficiaires finaux. 

Cela peut être une facture d’électricité, d’eau, de téléphone, ou autre, indiquant l’adresse résidentielle. Elle doit être présentée par le demandeur et le signataire du compte. 

La banque demande à connaître exactement l’activité du titulaire du compte (les services ou produits offerts, l’activité exercée, la localisation physique, les clients, fournisseurs, informations pertinentes, et/ou le site web, le cas échéant). 

Ces lettres doivent être sur papier à en-tête de la banque, avec son adresse et numéro de téléphone, afin qu’elles puissent être confirmées par la banque. 

Ce n’est pas obligatoire. 

Pour ouvrir un compte bancaire personnel au Panama, vous devez remplir les exigences établies par chaque banque et indiquer clairement la source des fonds qui seront déposés sur le compte.

Pour les banques panaméennes, il est très important de connaître la provenance des fonds qui seront déposés à l’avenir. 

En général, les banques facturent des frais selon la transaction ou les services souscrits. Pour une meilleure compréhension, nous vous recommandons de demander à notre expert bancaire la grille tarifaire des services de chaque banque, afin de vérifier directement les frais applicables à chaque service. 

L’ouverture d’un Compte Bancaire Personnel au Panama depuis l’étranger peut être viable dans certains cas, à condition que la banque accepte le profil du client, la documentation fournie et la modalité de signature requise.

Dans ce processus, Panama Legal Lab peut accompagner la préparation documentaire et la coordination avec l’établissement bancaire. L’ouverture sera toujours soumise à révision, conformité et approbation finale de la banque.

Les exigences documentaires, l’apostille et la présence physique dépendront de la politique interne de chaque banque et de sa procédure de signature.

Toutes les banques du Panama demanderont votre passeport valide si vous êtes étranger, afin d’ouvrir un compte d’épargne. Aucune banque ne vous ouvrira de compte personnel si vous êtes étranger sans passeport.

Certaines banques panaméennes n’ouvrent pas de comptes pour les étrangers sans permis de résidence au Panama. Panama Legal Lab peut orienter le dossier vers des établissements qui analysent des profils d’étrangers non résidents, mais l’acceptation dépendra toujours de la révision et de l’approbation interne de chaque banque. 

Les banques peuvent offrir différents types de comptes bancaires: Comptes personnels (épargne ou courant); Comptes Juridiques; Comptes d’Investissement, entre autres. 

La meilleure banque pour ouvrir un compte courant dépendra toujours du type de services que vous souhaitez utiliser.

Ainsi, lorsque vous contactez notre expert bancaire, vous devez expliquer tous vos besoins afin que les conseils et recommandations concernant la banque à choisir soient adaptés à votre situation personnelle. 

L’ouverture d’un compte bancaire personnel au Panama sans être résident peut être viable dans certains cas, selon la banque, le profil du client, la documentation fournie, l’origine des fonds et la révision interne de conformité. Chaque cas doit être analysé individuellement.

Le délai d’ouverture d’un Compte Bancaire Personnel au Panama peut varier selon la banque, le profil du client, la documentation présentée, la révision de conformité et selon que l’établissement exige ou non la présence physique du signataire.